07 · Spezialistennetzwerk finScale
BAV-SCALE
Ihr Kunde. Unsere Spezialisten.
Ihr Umsatz.
KV-, Gewerbe-, Sach- und Privatkundenmakler greifen auf das Spezialistennetzwerk der finScale zu – für bAV, bKV, PKV und Investment. Die Courtage teilt WECOYA treuhänderisch unter den Beteiligten auf.
Akkreditierte Partner · Treuhänderische Teilung
Die Idee
Kein Makler muss alles können.
finScale versteht sich nicht als Finanzvertrieb, sondern als Dienstleister zwischen Maklern und Pools. Der Grundsatz: Beraten wird immer durch 100-prozentige Spezialisten im jeweiligen Fachgebiet – unabhängig davon, wer der Hauptansprechpartner des Kunden ist. Sie entscheiden, ob die Spezialisten gemeinsam mit Ihnen auftreten, im Hintergrund unterstützen oder die Beratung vollständig übernehmen.
Die Scales
Vier Spezialgebiete. Ein Netzwerk.
Die betriebliche Altersversorgung ist eines der anspruchsvollsten Beratungsfelder – mit großem Potenzial bei Arbeitgebern und Arbeitnehmern. Ergänzt wird sie durch bKV, PKV und Investment.
bAV & GGF
Bedarfsanalyse, Versorgungskonzept, Arbeitgeber- und Mitarbeiterberatung bis zur fertigen Antragsstellung – inklusive rechtlicher Gestaltung der Versorgungsordnung.
bKV
Die betriebliche Krankenversicherung als Mitarbeiterbenefit: Analyse, Tarifauswahl, Arbeitgebergespräche und vollständige Umsetzung im Unternehmen.
PKV
Von der Bedarfsanalyse über die anonyme Risikovoranfrage bis zum passenden Tarif – auf Wunsch die komplette Beratung bis zum fertigen Antrag.
Investment
Mit Longside Asset Management und der Portfoliolösung wealthframe ins Investmentgeschäft – ohne eigene § 34f-Erlaubnis, digital bis zum Depotabschluss.
Der gesamte Prozess – bis zum Abschluss.
- Erstgespräch
- Konzeption
- Beratung Arbeitgeber
- Rechtliche Gestaltung
- Implementierung
- Infoveranstaltung
- Einzelberatung & Abschluss
Nutzenargumentation
Gut für den Kunden. Gut für beide Makler.
Betreuung durch echte Spezialisten.
- Vollständige Servicierung auf Expertenniveau durch akkreditierte SCALE-Kooperationspartner.
- Arbeitgeber nutzen steuerliche Begünstigungen und Förderungen für ein optimiertes Entgeltmanagement.
- Rechtssichere Einführung der Versorgung – mit Versorgungsordnung und sauberer Dokumentation.
- Attraktive Benefits stärken die Mitarbeiterbindung im Fachkräftemangel.
- Laufende Betreuung durch Mitarbeiterveranstaltungen und Einzelberatungen – bei wenig Aufwand für das Unternehmen.
- Der vertraute Makler bleibt Ansprechpartner; die Fachberatung kommt vom Spezialisten.
Mehr Abschlüsse, ohne Spezialist werden zu müssen.
- Bestandskunden in bAV, bKV, PKV und Investment erschließen – ohne neue Kunden gewinnen zu müssen.
- Kein Aufbau von Spezialwissen und keine zusätzlichen Mitarbeiter.
- Geringeres Beratungs- und Haftungsrisiko in fachfremden Feldern durch standardisierte, dokumentierte Beratung.
- Kunden nicht mehr an Wettbewerber abgeben: Sie bleiben in Ihrer Kundenbeziehung.
- Flexible Einbindung – gemeinsam, im Hintergrund oder vollständige Übernahme.
Provisionsteilung über WECOYA
Ihr Geld kommt nicht vom Kollegen – sondern vom Treuhänder.
Bei klassischen Tippgebermodellen ist der empfehlende Makler darauf angewiesen, dass der andere Makler zahlt. Im SCALE-Netzwerk vereinnahmt WECOYA die Courtagen treuhänderisch und teilt sie nach der getroffenen Vereinbarung unter den Parteien auf – im Erfolgsfall ebenso wie im Stornofall.
Neutraler Treuhänder
WECOYA nimmt die Courtage entgegen und verteilt sie. Kein Hinterherlaufen, keine Abhängigkeit vom guten Willen eines anderen Maklers.
Fair auch im Storno
Rückbelastungen werden im selben Verhältnis aufgeteilt wie die Courtage. Niemand trägt das Stornorisiko allein.
Für den empfehlenden Makler
Sie empfehlen Ihren Kunden ins Netzwerk und erhalten Ihren Anteil verlässlich und transparent – ohne selbst beraten zu müssen.
Für den SCALE-Kooperationsmakler
Sie erhalten qualifizierte Mandate aus dem Netzwerk und eine klare, vorab geregelte Abrechnung – ohne bilaterale Verrechnung mit jedem Tippgeber.
Ein Konstrukt, das allen Beteiligten nützt.
- Der Makler empfiehlt seinen Kunden an einen akkreditierten SCALE-Kooperationspartner.
- Der Spezialist berät, konzipiert und setzt bis zum Abschluss um.
- Die Courtage fließt an WECOYA als Treuhänder.
- WECOYA teilt Courtage und etwaige Stornorückbelastungen im vereinbarten Verhältnis auf beide Makler auf.
Das konkrete Teilungsverhältnis wird in der jeweiligen Kooperationsvereinbarung festgelegt. Maßgeblich sind die unterzeichneten Vereinbarungen.
Der nächste Schritt
Welcher Firmenkunde wartet auf eine bAV?
Bringen Sie einen konkreten Kunden mit. Gemeinsam klären wir, welcher Scale passt und wie die Zusammenarbeit aufgeteilt wird.
Für das erste Gespräch
- Branche und Anzahl der Beschäftigten
- Bestehende bAV oder bKV
- Gewünschte Rolle: gemeinsam, im Hintergrund oder vollständige Übergabe
Grundlage: Inhalte von finscale.de und finscale.de/scales, abgerufen am 10.10.2026, sowie das von Expertis beschriebene Treuhandmodell über WECOYA. Spezialgebiete: bAV & GGF-Versorgung, bKV, PKV, Investment (wealthframe).